利安人壽接年內(nèi)第12張罰單 虧損已成常態(tài) 高層迎人事變動(dòng)
目前三大股東各提名兩位董事，或?qū)⒔o公司未來經(jīng)營治理埋下隱患。
7月23日，銀保監(jiān)會(huì)披露了一份行政處罰決定書，利安人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡稱“利安人壽”）因提供虛假報(bào)告報(bào)表，被罰款30萬元；時(shí)任利安人壽新渠道部副總經(jīng)理湯偉被警告并罰款5萬元。
《每日財(cái)報(bào)》注意到，這已經(jīng)是利安人壽今年收到的第12張罰單了。除頻收罰單外，近十年以來，利安人壽的業(yè)績一直不盡如人意，虧損已成常態(tài)，2020年第一季度再度虧損1.57億元。
此外，利安人壽即將經(jīng)歷的高管變動(dòng)也引起了市場(chǎng)的廣泛關(guān)注。目前三大股東各提名兩位董事，結(jié)合利安人壽近年的股權(quán)變更及發(fā)展情況來看，這樣的經(jīng)營決策模式，或?qū)⒔o公司未來的經(jīng)營治理埋下隱患。
年內(nèi)接12張罰單，內(nèi)控違規(guī)問題頻出
根據(jù)銀保監(jiān)局7月23日下發(fā)的行政處罰書顯示，在2017年3月20日-3月30日期間，利安人壽通過線下填寫投保單、線下收繳保費(fèi)、業(yè)務(wù)管理部手工錄單的方式銷售“多利寶終身壽險(xiǎn)（投資連結(jié)型）”，涉及保費(fèi)2.01億元。
而上述業(yè)務(wù)既未通過利安人壽自營網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷售，也未通過第三方網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)銷售，但在業(yè)務(wù)投保單上“業(yè)務(wù)銷售渠道”記載為“網(wǎng)銷”，“代理人姓名”記載為“網(wǎng)絡(luò)銷售”，“代理人代碼”記載為“632W10100”（江蘇分公司的虛擬銷售代碼）。
銀保監(jiān)會(huì)依據(jù)《保險(xiǎn)法》第八十六條的規(guī)定，同時(shí)根據(jù)該法第一百七十條，對(duì)利安人壽作出處以罰款30萬元的行政處罰；同時(shí)依據(jù)該法第一百七十一條，對(duì)利安人壽新渠道部副總經(jīng)理湯偉警告并罰款5萬元。
如果將時(shí)間拉長，《每日財(cái)報(bào)》注意到，利安人壽開年就接了7張罰單，可以說是罰單接到手軟。
具體來說，1 月2 日，中國銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局網(wǎng)站公布7 份行政處罰決定書，據(jù)處罰書顯示，7份處罰分別是發(fā)給利安人壽揚(yáng)州分公司、利安人壽揚(yáng)州分公司高郵支公司，以及多位相關(guān)責(zé)任人被處罰。
違法行為分別為，財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)、內(nèi)部管理混亂和虛假列支費(fèi)用、銀保監(jiān)會(huì)揚(yáng)州監(jiān)管分局對(duì)利安人壽揚(yáng)州分公司、利安人壽揚(yáng)州分公司高郵支公司以及多位相關(guān)責(zé)任人處以共計(jì)185萬元罰款。
6月19日，江蘇銀保監(jiān)局又給出了一則處罰決定，2014年-2019年7月利安人壽鹽城分公司存在偽造投保人客戶信息、給予投保人保險(xiǎn)合同約定以外的利益、部分資料虛假記載經(jīng)營事項(xiàng)的違法行為，江蘇銀保監(jiān)局鹽城分局對(duì)其合計(jì)處以63萬元罰款處罰。
值得注意的是，此次偽造客戶信息等行為，并非該公司基層員工而為，而是該公司的副總經(jīng)理和部門相關(guān)負(fù)責(zé)人主導(dǎo)并參與的，因此，兩位負(fù)責(zé)人并處以合計(jì)6萬元的罰款。
股權(quán)頻頻變動(dòng)，曾大筆買入股東信托產(chǎn)品
比起連續(xù)不斷的罰單來說，更引人矚目的是利安人壽背后的股權(quán)變動(dòng)。
據(jù)企查查信息顯示，截至目前為止，利安人壽的大股東為江蘇信托，持股比例為22.79%；二股東為深圳柏霖資管，持股比例為18.96%；第三大股東為雨潤控股集團(tuán)，持股比例為17.82%。
《每日財(cái)報(bào)》注意到，在2012年-2019年這段時(shí)間內(nèi)，利安人壽股東排名持續(xù)變化，股東之間也進(jìn)行了很多次的股權(quán)轉(zhuǎn)讓，在2018年之前，雨潤控股集團(tuán)曾是利安人壽的大股東。
2015年，雨潤控股集團(tuán)為保住第一大股東之位，曾出資1.41億元參與了利安人壽的5億元增資計(jì)劃。但在2018年1月，原保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)披露了雨潤控股集團(tuán)在增資過程中存在的違規(guī)代持股份問題，并因此撤銷了雨潤控股集團(tuán)增資入股的許可。
清退違規(guī)注資后，利安人壽便減少了1.41億元的注冊(cè)資本，原為利安人壽二股東的深圳柏霖資管便以其18.96%持股比例成為公司的第一大股東。
直到2018年7月，江蘇信托通過出資23.75億元受讓利安人壽三家小股東共計(jì)11.11%股份，使持股比例升至22.79%，一躍成為公司大股東。
2019年6月，蘇匯資管向旗下控股子公司匯鴻集團(tuán)(行情600981,診股)轉(zhuǎn)讓1億股利安人壽股份，匯鴻集團(tuán)持有利安人壽的股權(quán)比例將從2.23%上升至4.41%，蘇匯資管不再持有利安人壽股份。
值得注意的是，在雨潤控股集團(tuán)為利安人壽大股東期間，利安人壽曾多次大手筆購買“華潤信托·鼎盛57號(hào)雨潤農(nóng)產(chǎn)品(行情000061,診股)集團(tuán)信托貸款項(xiàng)目集合資金信托計(jì)劃”“上信雨潤控股2號(hào)信托貸款集合資金信托計(jì)劃”“江蘇雨潤肉類產(chǎn)業(yè)集團(tuán)有限公司貸款集合信托計(jì)劃”“長安信托·雨潤集團(tuán)流動(dòng)資金貸款集合資金信托計(jì)劃”等信托產(chǎn)品，用于補(bǔ)充其股東雨潤控股的日常運(yùn)營資金。此關(guān)聯(lián)交易行為也被市場(chǎng)大為質(zhì)疑。
虧損已成常態(tài)，高層迎來人事變動(dòng)
公開資料顯示，利安人壽成立于2011年7月，是經(jīng)中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立的一家全國性人身保險(xiǎn)公司，也是江蘇省首家壽險(xiǎn)法人機(jī)構(gòu)。
作為地方險(xiǎn)企，成立十年的利安人壽，其實(shí)已過了“七平八盈”的時(shí)段。對(duì)比同期成立的多家險(xiǎn)企，利安人壽在業(yè)務(wù)發(fā)展層面并未顯示出位于保費(fèi)大省的優(yōu)勢(shì)。
年報(bào)顯示，2011年-2019年，利安人壽分別實(shí)現(xiàn)凈利潤-0.55億元、-0.55億元、-1.65億元、0.08億元、-1.43億元、-3.62億元、-1.30億元、0.87億元和0.01億元。
2018年剛扭虧為盈，2019年也沒能保持盈利高增速，到了2020年第一季度又虧損了1.57億元。盈利年份屈指可數(shù)，可見虧損已成常態(tài)。這或許也是股東頻頻變動(dòng)的重要原因。
在股東頻頻變動(dòng)同時(shí)，利安人壽高層人事也將出現(xiàn)變動(dòng)。據(jù)最新的《關(guān)于利安人壽董事會(huì)換屆事項(xiàng)的議案》，利安人壽新一屆董事會(huì)中，江蘇信托、深圳柏霖資管、雨潤控股集團(tuán)各提名了兩位董事。
大股東江蘇信托派出的兩名董事為其董事長胡軍與總經(jīng)理王會(huì)清，二股東柏霖資產(chǎn)派出的則是其法人代表景浩與總經(jīng)理李建成，而第三大股東雨潤控股集團(tuán)則派出祝義財(cái)與劉政煥兩位老搭檔。
三位股東各提名兩位董事，未來在經(jīng)營活動(dòng)中是否會(huì)出現(xiàn)股東權(quán)利的紛爭？《每日財(cái)報(bào)》就此問題發(fā)函詢問利安人壽，截止發(fā)稿，暫未收到公司回復(fù)。
除提名董事會(huì)成員之外，其股東大會(huì)還提出由江蘇信托推薦第三屆董事會(huì)董事長候選人；由柏霖資產(chǎn)牽頭，按照市場(chǎng)化選聘原則，會(huì)商主要股東，推薦利安人壽總裁候選人。
而由江蘇信托推薦第三屆董事會(huì)董事長候選人，即意味著利安人壽新董事長極有可能會(huì)在江蘇信托董事長胡軍與總經(jīng)理王會(huì)清兩位中間誕生。
值得注意的是，過去三家股東都曾位列利安人壽第一大股東，掌控過話語權(quán)。結(jié)合利安人壽近年的股權(quán)變更及發(fā)展情況來看，這樣的經(jīng)營決策模式，并不利于公司發(fā)展。未來利安人壽能否扭轉(zhuǎn)業(yè)績？《每日財(cái)報(bào)》將持續(xù)關(guān)注。