11月24日，胡潤研究院與建信信托聯(lián)合發(fā)布《2020中國家族財(cái)富可持續(xù)發(fā)展報(bào)告》，該報(bào)告對(duì)中國大陸地區(qū)資產(chǎn)5億元人民幣以上的43位超高凈值人群（含30位企業(yè)家以及13位經(jīng)濟(jì)、金融、法律領(lǐng)域的權(quán)威專家）開展了專項(xiàng)研究，深入探討了他們對(duì)于家族財(cái)富管理與傳承的需求等。

　　【2020中國家族財(cái)富可持續(xù)發(fā)展報(bào)告核心發(fā)現(xiàn)】

　　凡事預(yù)則立、不預(yù)則廢的財(cái)富管理理念逐漸得到超高凈值群體的認(rèn)同。當(dāng)前投資環(huán)境下，中國超高凈值人群不再盲目追求資產(chǎn)價(jià)值的快速增長，“資產(chǎn)保護(hù)”意識(shí)正在增強(qiáng)，逐漸接受了與可承受風(fēng)險(xiǎn)相匹配的合理性收益。在國際形勢動(dòng)蕩、跨境投資監(jiān)管力度不減等綜合因素影響下，超高凈值人群對(duì)全球投資持更加理性的態(tài)度。

　　超過80%的受訪超高凈值個(gè)人曾布局了全球金融投資，其中有62%的人主要目的為分散風(fēng)險(xiǎn)。此外，為子女留學(xué)和生活早做籌備、企業(yè)國際化需要分別占比38%和35%。

　　高達(dá)81%的受訪超高凈值人群選擇將銀行儲(chǔ)蓄作為金融投資產(chǎn)品中的基礎(chǔ)標(biāo)配；股權(quán)投資、股票和基金越發(fā)受到青睞，表明受訪超高凈值個(gè)人在境內(nèi)投資的風(fēng)險(xiǎn)承受能力逐步增強(qiáng)。不過，他們海外投資則較為謹(jǐn)慎，更傾向于在海外成熟金融市場持有現(xiàn)金。

　　2. “規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”深入人心，“積極投資”有所降溫

　　相比去年超六成的超高凈值個(gè)人選擇“積極投資”的理念，今年僅有30%的超高凈值個(gè)人選擇這一理念；當(dāng)下超高凈值人群資產(chǎn)管理的首要宗旨則是“規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”，有36%的人選擇“規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)”作為當(dāng)下資產(chǎn)管理的第一要?jiǎng)?wù)，較去年增加八成（根據(jù)《2020胡潤至尚優(yōu)品——中國千萬富豪品牌傾向報(bào)告》）。

　　從風(fēng)險(xiǎn)控制的角度考量，超高凈值人群更愿意投資深耕多年、有資源積累的領(lǐng)域，偏重分散的投資組合管理。