第二章 評級要素與評級方法

　　第七條 保險資產管理公司監(jiān)管評級要素包括公司治理與內控、資產管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五項內容。

　　（一）公司治理與內控。主要評估保險資產管理公司的公司治理和規(guī)范運作，以及內部控制機制運行有效性的情況。

　　（二）資產管理能力。主要評估保險資產管理公司資產配置能力和投資管理能力建設，以及服務保險保障、開展保險資產管理產品業(yè)務的情況。

　　（三）全面風險管理。主要評估保險資產管理公司風險管理組織架構，以及識別、計量、監(jiān)測、預警、報告、防范及處理各類風險的情況。

　　（四）交易與運營保障。主要評估保險資產管理公司交易運營能力建設、信息治理以及信息技術系統(tǒng)對投資管理業(yè)務支持保障的情況。

　　（五）信息披露。主要評估保險資產管理公司依據監(jiān)管要求和協(xié)議約定報送或披露信息的及時性、準確性和完整性的情況。

　　第八條 保險資產管理公司監(jiān)管評級滿分為100分，公司治理與內控、資產管理能力、全面風險管理、交易與運營保障、信息披露等五項要素分別為20分、30分、25分、15分和10分。銀保監(jiān)會在監(jiān)管評級得分的基礎上，結合日常監(jiān)管掌握的相關情況，按照調整項明細對評級情況進行修正，形成監(jiān)管評級結果。

　　第九條 銀保監(jiān)會可以根據保險資產管理公司的業(yè)務發(fā)展和風險特征，確定監(jiān)管重點，調整評級要素，并于開展當期監(jiān)管評級工作前以適當方式明確。

　　第十條 保險資產管理公司應當真實、準確、完整地提供監(jiān)管評級所需數據及其他資料。

　　第三章 組織實施

　　第十一條 保險資產管理公司的監(jiān)管評級周期為一年，評價期間為每年1月1日至12月31日，涉及的財務數據、經營數據以經審計的財務報告為準。

　　第十二條 保險資產管理公司監(jiān)管評級按照公司自評估、銀保監(jiān)會復核評價、反饋監(jiān)管評級結果、檔案歸集的程序進行。

　　第十三條 保險資產管理公司應當按照本辦法如實填報數據，反映自身實際情況和存在問題，在此基礎上得出自評估結果，經公司法定代表人簽署后，于每年5月底前將上一年度自評估情況及相關證明性文檔報送銀保監(jiān)會。

　　第十四條 銀保監(jiān)會根據日常監(jiān)管掌握的相關情況，按照本辦法規(guī)定的評分標準和評分方法，組建分類監(jiān)管評審小組，對保險資產管理公司報送的自評估內容及相關證明性文檔進行復核評價。

　　參與監(jiān)管評級工作的人員應當具備必要的專業(yè)素質、業(yè)務能力和監(jiān)管經驗，在工作中恪盡職守、廉潔奉公、勤勉盡責。

　　復核評價應當按照立場客觀、分析深入、判斷合理、理由充分的原則進行，準確反映保險資產管理公司的實際情況，并形成復核評價工作底稿。必要時評級工作人員可以就有關問題進行核查，與保險資產管理公司核對情況、確認事實。

　　第十五條 銀保監(jiān)會在復核評價基礎上，確定保險資產管理公司的監(jiān)管評級結果，并以書面形式向各保險資產管理公司及時反饋。

　　第十六條 保險資產管理公司監(jiān)管評級確定后，銀保監(jiān)會可以通過會談、會議或書面形式等途徑，將保險資產管理公司的評級情況及存在的主要風險和問題向公司董事會、監(jiān)事會和高級管理層通報并提出監(jiān)管要求。

　　第十七條 評級工作全部結束后，監(jiān)管評級工作人員應做好評級信息、評級工作底稿、評級結果、結果反饋會談會議紀要等文件、資料的存檔工作。

　　第四章 評級結果與分類監(jiān)管

　　第十八條 保險資產管理公司的監(jiān)管評級結果分為A、B、C、D四類。其中，監(jiān)管評級最終得分在85分（含）以上為A類，70分（含）至85分為B類，60分（含）至70分為C類，低于60分為D類。

　　第十九條 保險資產管理公司未在規(guī)定日期前報送自評估情況的，評級下調1個級別；未在確定監(jiān)管評級結果期限之前報送自評估情況的，直接評為D類公司。

　　對于在公司自評估中隱瞞重大事項或者報送、提供的數據和資料有虛假記載、誤導性陳述或重大遺漏的公司，銀保監(jiān)會可以視情節(jié)輕重將公司評級下調1至3個級別。

　　年度監(jiān)管評級工作結束后，保險資產管理公司風險狀況發(fā)生重大變化的，銀保監(jiān)會可以對該公司監(jiān)管評級結果進行動態(tài)調整。動態(tài)調整的啟動時間距離最近一次監(jiān)管評級確定時間原則上應超過3個月。

　　第二十條 保險資產管理公司的監(jiān)管評級結果是衡量保險資產管理公司經營管理能力和風險管理能力的主要依據，也是監(jiān)管部門制定監(jiān)管規(guī)劃、配置監(jiān)管資源、確定監(jiān)管方式方法的主要依據。

　　第二十一條 A類保險資產管理公司經營管理能力和風險管理能力強，具備良好的資產管理水平和長期穩(wěn)健的投資風格，能夠較好地管理各類業(yè)務風險，有效控制新業(yè)務和新產品的風險。對于A類公司，以非現(xiàn)場監(jiān)管為主，定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標，在市場準入、業(yè)務范圍、產品發(fā)行和創(chuàng)新等方面給予適當支持。

　　B類保險資產管理公司經營管理能力和風險管理能力較強，具備較好的資產管理水平和穩(wěn)健的投資風格，能夠較好地管理業(yè)務風險。對于B類公司，采取非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查相結合的方式，定期監(jiān)測各項監(jiān)管指標，酌情開展現(xiàn)場檢查，督促其持續(xù)提高風險管理水平。

　　C類保險資產管理公司經營管理能力和風險管理能力較弱，資產管理水平有待提高，風險管理基本能夠與其現(xiàn)有業(yè)務相匹配。對于C類公司，適當提高非現(xiàn)場監(jiān)管的頻率和維度，加大現(xiàn)場檢查力度，督促其持續(xù)加強風險管理，必要時依法限制其高風險業(yè)務。

　　D類保險資產管理公司經營管理能力和風險管理能力弱，存在較多問題和缺陷，可能影響其持續(xù)經營，個別公司潛在風險可能超過其承受范圍。對于D類公司，應當給予持續(xù)監(jiān)管關注，加強非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，依法限制其高風險業(yè)務，督促其采取措施改善經營狀況、降低風險水平，必要時依法采取限制業(yè)務范圍、責令停止接受新業(yè)務等監(jiān)管措施。

　　第二十二條 保險資產管理公司監(jiān)管評級結果僅供監(jiān)管部門內部使用，不得對外公布。保險資產管理公司不得將監(jiān)管評級結果用于廣告、宣傳、營銷等商業(yè)目的。

　　第五章 附則

　　第二十三條 本辦法發(fā)布之日至2021年12月31日為試運行期，期間暫不根據監(jiān)管評級結果采取監(jiān)管措施。本辦法自2022年1月1日起全面施行。