作用：1.資金局方面：總行資金頭寸管理和資金調(diào)度;總行資金預(yù)測(cè)及資金平衡工作;運(yùn)用金融市場(chǎng)工具籌集資金、運(yùn)作資金。2.清算中心方面：總行賬戶開(kāi)立、使用管理;清算中心應(yīng)將收到的賬戶行發(fā)送本行的對(duì)賬單及時(shí)送資金局;賬戶條件變更時(shí)，應(yīng)事先通知資金局;每個(gè)營(yíng)業(yè)日下午2點(diǎn)之前，清算中心應(yīng)將上一營(yíng)業(yè)日總行境外賬戶對(duì)賬單轉(zhuǎn)送資金局。3.國(guó)際金融局方面：制定、調(diào)整賬戶行授信額度，做好賬戶行信用風(fēng)險(xiǎn)的控制工作。定期的對(duì)總行外幣資金賬戶行，其信用風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行檢查分析;

　　如何做好頭寸管理的方法：1.資金局根據(jù)賬戶行授信額度、賬戶條件、賬戶資金流量三點(diǎn)，對(duì)各賬戶頭寸控制額度進(jìn)行調(diào)整。2.資金局根據(jù)賬戶行對(duì)賬單更新賬戶初始頭寸，同時(shí)對(duì)各申報(bào)單位申報(bào)的收款及付款頭寸進(jìn)行核銷;3.賬戶頭寸大于控制額度或賬戶頭寸不足時(shí)，資金局確定頭寸調(diào)度方案。4.對(duì)資金頭寸進(jìn)行預(yù)測(cè)。