“長青”系唯一合作方關(guān)聯(lián)股東涉非法集資,實控人意外身亡
核心要聞:
雪松信托最重磅的“長青”產(chǎn)品系列,只有唯一的合作方——文心保理。文心保理成立于2018年6月29日,成立至今僅2年,注冊資本5000萬元,實收資本3000萬元。持股文心保理15%的珠海晉匯創(chuàng)富貳拾貳號投資企業(yè),最終的執(zhí)行事務(wù)合伙人(GP)為深圳晉匯基金,法定代表人為張崢,意外死亡,深圳晉匯基金涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查。
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雪松信托“長青”系列產(chǎn)品唯一的合作方——文金世欣商業(yè)保理(天津)有限公司(簡稱“文心保理”)又有新動態(tài)。
持股文心保理15%的晉匯創(chuàng)富貳拾貳號投資企業(yè)(有限合伙),其最終執(zhí)行事務(wù)合伙人(GP)為深圳晉匯基金管理有限公司(簡稱“深圳晉匯基金”)。據(jù)深圳公安局福田分局最新通報,深圳晉匯基金涉嫌非法吸收公眾存款,目前案件仍在偵查之中。
文心保理關(guān)聯(lián)股東涉嫌非法集資
根據(jù)證券時報此前報道,雪松信托最重磅的“長青”產(chǎn)品系列,只有唯一的合作方——文心保理。
根據(jù)公開信息顯示,文心保理成立于2018年6月29日,成立至今僅2年,注冊資本5000萬元,實收資本3000萬元。
企查查顯示,文心保理目前由4大股東構(gòu)成:北京文心創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)投資基金(有限合伙)占比30%、北京文心房山文創(chuàng)產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金(有限合伙)占比30%、茂翔科技有限公司占比25%、珠海晉匯創(chuàng)富貳拾貳號投資企業(yè)(有限合伙)占比15%。

值得一提的是,持股文心保理15%的珠海晉匯創(chuàng)富貳拾貳號投資企業(yè),最終的執(zhí)行事務(wù)合伙人(GP)為深圳晉匯基金,法定代表人為張崢。9月23日,深圳市公安局福田分局發(fā)布通報,稱深圳晉匯基金涉嫌非法吸收公眾存款罪被立案偵查。
根據(jù)通報內(nèi)容,深圳晉匯基金實控人張崢意外死亡,立案至今,警方已查封涉案深圳、北京房產(chǎn)2套,異地房產(chǎn)100套,涉案公司股份1家,涉案資金賬戶11個,扣押車輛2輛,目前正繼續(xù)對涉案的財產(chǎn)進(jìn)行深挖。

記者從接近深圳經(jīng)偵的知情人士處獲悉,深圳晉匯基金涉案資金規(guī)模在10億元左右。此外,公司還存在發(fā)行的部分私募產(chǎn)品在備案之前就對外募資。金斧子網(wǎng)站顯示,深圳晉匯基金旗下正在運行的基金一共有8只,分別是四海匯盈穩(wěn)健資產(chǎn)創(chuàng)富、晉匯-鴻海環(huán)球、晉匯創(chuàng)富、晉匯三號、晉匯七號、晉匯五號、晉匯-清鎮(zhèn)職教城項目晉匯漳州旅游產(chǎn)業(yè)1號、已經(jīng)清算的有1只,為南京晉匯一號。

此外,文心保理另一股東茂翔科技有限公司的實控人李邦艷與張崢存在關(guān)聯(lián)關(guān)系,并且二人都有信用污點。根據(jù)裁判文書網(wǎng)信息,張崢、李邦艷因與他人的債務(wù)糾紛成為共同的被告,并被天津市河西區(qū)法院判決查封其財產(chǎn)455.28萬元。
雪松信托的通道
證券時報此前報道,雪松信托長青系列42只產(chǎn)品所募集的資金,全部用于受讓文心保理持有的一攬子應(yīng)收賬款債權(quán)。
截至2020年7月末,文心保理與雪松信托共計簽署了42份應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓協(xié)議,每一份協(xié)議對應(yīng)一只長青系列的信托產(chǎn)品,合同融資總額高達(dá)208.1億元。此外,雪松信托也是文心保理幾乎唯一的外部資金供給方。
記者前往文心保理實地走訪發(fā)現(xiàn),該公司位于北京市朝陽區(qū)酒仙橋東路奧赫空間三層B07。這是一個共享辦公空間,文心保理租用了其中一間,內(nèi)設(shè)大約10個卡座。記者達(dá)到時,只有一人在內(nèi)辦公,其表示“其他人都出去跑業(yè)務(wù)了”。
從文心保理的股權(quán)結(jié)構(gòu)看,前面兩大股東都是國資基金,逐級追溯上去實控人為北京文投集團(tuán),最后的實控人是北京市國有文化資產(chǎn)監(jiān)督管理辦公室。雪松信托一直拿文心保理持股60%的國資大股東作為核心宣傳點,卻只字不提多有污點的另外40%民營股東。
需要指出的是,文心保理成立僅2年,且2019年9月才展開業(yè)務(wù),如今就已做到百億規(guī)模,且資金來源幾乎只有雪松信托一家。雪松信托何以選擇文心保理這家?guī)缀鯖]有任何保理業(yè)務(wù)經(jīng)驗、股東存在重大信用瑕疵的新設(shè)保理公司,作為唯一的供應(yīng)鏈金融合作方?
某股份制銀行供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)經(jīng)理王俊杰(化名)說:“那無非就是做通道。你想想什么業(yè)務(wù)能做這么多,對吧。不能直接交易或者說直接交易有問題的話,那就通過保理公司,然后走信托產(chǎn)品。”
此前報道中已詳述,文心保理所持有的債權(quán),并非原始債權(quán),主要是將原始債權(quán)人(供應(yīng)商)對債務(wù)人(采購方)的應(yīng)收賬款受讓過來,再轉(zhuǎn)讓給雪松信托,即,文心保理就是倒賣應(yīng)收賬款的角色,實際是原始債權(quán)人通過文心保理,將債權(quán)轉(zhuǎn)讓給雪松信托,以此獲得融資。

